新NISAつみたて投資枠での運用成績です。
新NISAのつみたて投資枠は、年間120万円、総額で600万円が限度です。
新NISAを開始してから、つみたて投資枠を使い切るのに最低5年はかかります。
つみたて投資枠での2大メジャーは、オルカンとS&P500。
2つとも積み立ててもいいのですが、私はS&P500に全振りしました。
運用成績
ファンド名
- 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
成績
| 評価額 | 含み損益 | 含み損益（％） |
|---|---|---|
| 51,481.31 | +1,479.35 | +2.96 |
積立設定
| 証券会社 | 種別 | 金額 | 設定日 |
|---|---|---|---|
| SBI証券（つみたて投資枠） | クレカ | 5万円 | 01日 |
| SBI証券（つみたて投資枠） | 現金 | 5万円 | 17日 |
設定は1月だけイレギュラー
新NISA口座を開設するのにどの証券会社にしようか迷っていたら、SBI証券での口座開設が12月下旬になってしまいました。
そのため、1月のクレカ積み立ては間に合わず、今月は現金積み立ての5万円のみです。
1月の現金積み立て設定日は適当に選びましたが、来月以降は17日に設定しています。
クレカ積み立ては、毎月1日固定で変更できないんですね。
- 毎月01日 5万円 クレカ積み立て
- 毎月17日 5万円 現金積み立て
今後はこのような日程でS&P500を毎月10万円積み立てていく予定です。
雑感
まだ積立額が少ないので、増えててもこんなものかという感じです。
しかし、減ってないので心理的には楽ですね。
新NISAを始めてすぐにマイナススタートだと、このまま続けても良いのだろうか不安に駆られてしまいそうです。
ただ、すごい高値の空中戦と言われているS&P500。
ここから買い進むのは、正直ちょっと怖いです。
もし暴落して含み損状態が続いたら耐えられるのか・・・
今はまだ分かりません。
【2024年1月】つみたて投資枠–S&P500–運用成績
