特定口座で毎日積立をしている4資産均等型投資信託の運用成績です。
新NISAのつみたて投資枠ではS&P500と日経平均を積み立てています。
米国市場には夢がありますが、はたして、アメリカ全振りで大丈夫なのだろうか。
円高に振れた時にS&P500と日経平均は大きく落ち込むんじゃないだろうか。
そんな不安に駆られているときに見つけた4資産均等型の投資信託
- 国内株式 25％
- 国内債券 25％
- 先進国株式 25％
- 先進国債券 25％
GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）の基本ポートフォリオと同じような構成です。
投資対象は、ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスＦ ４資産均等型
4資産均等型は株式100％型よりもパフォーマンスが悪いようなので、非課税の恩恵が少ない特定口座での積み立てです。
運用成績
ファンド名
- ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスＦ ４資産均等型
成績
auカブコム証券
| 評価額 | 含み損益 | 含み損益（％） |
|---|---|---|
| 151,245 | +1,245 | +0.8 |
SBI証券
毎日積み立て設定分（2024年1月下旬から2024年4月30日まで）
現在は毎日積み立ての設定を解除しています。
| 評価額 | 含み損益 | 含み損益（％） |
|---|---|---|
| 362,166.81 | +10,052.35 | +2.85 |
うち ポイント投資分–累計–
| 7,097ポイント |
前回
| 評価額 | 含み損益 | 含み損益（％） |
|---|---|---|
| 280,701.96 | +5,699.61 | +2.07 |
積立設定
| 証券会社 | 種別 | 金額 | 設定日 |
|---|---|---|---|
| auカブコム証券（特定口座） | クレカ | 100,000円 | 毎月1日 |
雑感
クレカ積み立ての上限が10万円にアップしたことで、4資産均等型の積み立てをauカブコム証券で行うことにしました。
5月からクレカ積み立ての設定をしていると思っていたら、4月に5万円分の積み立て設定をしていたみたいです。すっかり忘れていました。
auカブコム証券だとクレカ積み立てで1%ポイント還元されるので、そのポイントも4資産均等型に突っ込んでいく予定です。
相変わらず、4資産均等型がパフォーマンスが良くありません。しかし、クレカ積み立てすることで、1%もパフォーマンスをかさ上げできるので、個人的には満足です。
【2024年5月】クレカ積立–4資産均等型–運用成績
