【2024年6月】クレカ積立–4資産均等型–運用成績

特定口座で毎日積立をしている4資産均等型投資信託の運用成績です。

新NISAのつみたて投資枠ではS&P500と日経平均を積み立てています。

米国市場には夢がありますが、はたして、アメリカ全振りで大丈夫なのだろうか。

円高に振れた時にS&P500と日経平均は大きく落ち込むんじゃないだろうか。

そんな不安に駆られているときに見つけた4資産均等型の投資信託

• 国内株式　25％
• 国内債券　25％
• 先進国株式　25％
• 先進国債券　25％

GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）の基本ポートフォリオと同じような構成です。

投資対象は、ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスＦ　４資産均等型

4資産均等型は株式100％型よりもパフォーマンスが悪いようなので、非課税の恩恵が少ない特定口座での積み立てです。

運用成績

ファンド名

• ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスＦ　４資産均等型

成績

auカブコム証券

評価額	含み損益	含み損益（％）
253,797	+3,795	+1.5

SBI証券

毎日積み立て設定分（2024年1月下旬から2024年4月30日まで）

現在は毎日積み立ての設定を解除しています。

評価額	含み損益	含み損益（％）
366,417.4	+14,302.95	+4.06

うち ポイント投資分–累計–

7,097ポイント

前回

auカブコム証券

評価額	含み損益	含み損益（％）
151,245	+1,245	+0.8

SBI証券

評価額	含み損益	含み損益（％）
362,166.81	+10,052.35	+2.85

積立設定

証券会社	種別	金額	設定日
auカブコム証券（特定口座）	クレカ	100,000円	毎月1日

雑感

クレカ積み立ての上限が10万円にアップしたことで、auカブコム証券で4資産均等型の積み立てをしています。

auカブコム証券だとクレカ積み立てで1%ポイント還元されるので、そのポイントも4資産均等型に突っ込んでいく予定です。

相変わらず、4資産均等型がパフォーマンスが良くありません。しかも、積み立てってすることが無いんですよね。

最近は、パフォーマンスの確認もほとんどせずにほったらかしです。増えてはいるけど、金額としては大したことないですし。積み立てだから気にしないぐらいがちょうどいいのかな？ブログの更新も忘れがちになりますが・・・