夢見る相場じゃいられない

投資信託の積み立てでアメリカに全振りした後、ふとそんな音楽が頭の中で流れました。

おじさん世代にはピンとくるでしょうが、相川七瀬の夢見る少女じゃいられない、の替え歌です。

予想以上の上昇相場

新NISAの幕開けと共に始まった日米の上昇相場。

S&P500は高値更新。日経は3,000円以上の狂い上げ。

新NISAで指数の投資信託を買って負けている人はいない状態です。

私も新NISAでS&P500、特定口座でQQQを積み立てています。

日経の上昇には置いてけぼりですが、資産が少しだけでも増えていくと安心感があります。

一方で、このまま一本調子で上昇していくのか、不安にもなります。

ある日、突然大暴落しないだろうか・・・

安定の4均等

まだ積立額も少ないので大暴落したとしてもダメージはほとんどありません。

しかし、暴落を気にして生活するのは精神的に良くありません。

おじさんには資産も大事だけど、健康も大事なんです。

そこで気になったのが4資産均等型の投資信託。

• ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスＦ　４資産均等型

4資産均等型の特色

• 国内外の株式・債券に分散投資
• ４つの資産への投資割合は均等
  • 国内株式　25％
  • 国内債券　25％
  • 先進国株式　25％
  • 先進国債券　25％
• 為替ヘッジなし

4資産均等型は、GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）の基本ポートフォリオと同じような構成です。

4資産均等型のデメリット

• 4資産均等型最大のデメリットは、パフォーマンスが株式100％型に劣ること

そして、暴落に強いかというと、そうでもない。

落ちるときは落ちる。

落ち方が株式100％型よりはマシ、というぐらいです。

特定口座で毎日つみたて

4資産均等型は、若い人にはほぼメリットがないと思います。

しかし、暴落した株式の回復を待つ時間があるか分からない、私のようなおじさんが安心料込みで買うならアリかな、と思って積み立てていくことにしました。

パフォーマンスが良くないので、特定口座での積み立てです。

パフォーマンスが良くないと非課税の恩恵をあまり受けられませんから。

ポートフォリオを4資産均等型で分散し、買付時間も分散する、分散の権化のような積み立て方法です。

ただ、夢見るおじさんでいたい私は、余力の関係で数年以内には売却すると思います。